AM Best Afirma Calificaciones Crediticias de Allianz México, S.A., Compañía de Seguros

AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “aa” (Superior) y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aaa.MX” (Excepcional) de Allianz México, S.A., Compañía de Seguros (Allianz México) (Ciudad de México, México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.

Las calificaciones reflejan la importancia estratégica de Allianz México como subsidiaria de Allianz SE (Allianz), que en una base consolidada tiene una fortaleza de balance, la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como su desempeño operativo fuerte, perfil de negocio muy favorable y administración integral de riesgos apropiada.

Allianz es uno de los grupos aseguradores más grandes a nivel global, con una diversificación superior, tanto geográfica, como por línea de negocio, y posiciones líderes en muchos mercados desarrollados y emergentes, ofreciendo una gama completa de productos de seguros de vida y no vida, así como servicios de gestión de activos. Su posición competitiva está respaldada por su escala, fuertes capacidades administrativas, estrategia dinámica y una marca consolidada.

Allianz México se especializa en ofrecer coberturas de seguros en un amplio espectro de categorías en vida, daños y accidentes/salud. La compañía está enfocada únicamente en el mercado mexicano, y el portafolio de seguros, a septiembre de 2023, estuvo constituido por 54% vida, 33% daños y 13% accidentes/salud. La compañía gestiona fondos de administración de vida en las líneas de vida, que corresponden principalmente a productos de inversión y ahorro.

Allianz México forma parte de la división IberoLatAm de Allianz, y el grupo la identifica como una de las regiones clave para el crecimiento futuro de los seguros fuera de sus principales mercados en Europa. Asimismo, Allianz México está integrada en todos los procesos centrales del grupo, y en las iniciativas estratégicas actuales.

El desempeño operativo de Allianz México se caracteriza por resultados netos constantemente positivos, como consecuencia de la buena diversificación del portafolio de negocios de la compañía y la flexibilidad financiera en términos de tamaño, capital y uso de reaseguro. Las prácticas de suscripción de la compañía son sólidas, beneficiándose de las sinergias proporcionadas por el grupo a través del resto de sus entidades financieras, lo cual ha permitido una contención de los gastos operativos.

AM Best espera que la capitalización ajustada por riesgos del grupo, medida por el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), se mantenga en el nivel más fuerte para finales de 2023 y prospectivamente, respaldada por una fuerte generación de ganancias y una gestión prudente del capital. La evaluación de la fortaleza del balance también se beneficia de la robusta gestión de activos-pasivos y liquidez del grupo, así como de prácticas prudentes de reserva. Los índices de cobertura y apalancamiento financiero respaldan la evaluación de la fortaleza del balance y la flexibilidad financiera se considera excelente debido al buen acceso del grupo a los mercados de capitales.

En caso de ocurrir acciones negativas de calificación sobre las principales subsidiarias operativas de Allianz, como resultado de un debilitamiento en la capitalización ajustada por riesgos, o un deterioro sostenido en el desempeño operativo, las calificaciones de Allianz México reflejarían esas mismas acciones. Un cambio en la percepción de AM Best sobre la importancia estratégica de Allianz México para el grupo también podría tener un impacto en las calificaciones de Allianz México. En caso de ocurrir acciones positivas de calificación sobre las principales subsidiarias operativas de Allianz en el largo plazo, como resultado de un desempeño superior al de sus competidores en términos de resultados operativos por un periodo prolongado de tiempo y un fortalecimiento de sus fundamentos clave de calificación a un estándar acorde con un nivel de calificación más alto, las calificaciones de Allianz México reflejarían esas mismas acciones.

Este comunicado de prensa se ​​refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.

AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.

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