Prestazioni caso vita: prestazioni dovute dalla compagnia assicurativa alla data di scadenza della polizza in caso di vita dell’assicurato. Gestione separata: fondo creato dalla compagnia assicurativa in cui confluiscono i premi versati dai contraenti, al netto dei caricamenti, a favore delle polizze vita del Ramo I e, parzialmente, delle polizze vita multiramo. Progetto Investimento Flex è un’assicurazione sulla vita mista a premio unico, con la possibilità di versamenti aggiuntivi, collegata a una gestione separata e a un fondo interno.
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Nel periodo considerato, l’investor return è stato del 4,78%, mentre quello totale ha raggiunto il 5,31% (i dati sono calcolati su periodi rolling di 5 anni). Tipicamente erano gli investitori in fondi azionari ad essere maggiormente danneggiati dagli errori di timing perché si tratta di strumenti più volatili. A fronte di un rendimento totale del 4,24% nel periodo 2014-18, l’investor return è stato del 3,94%.
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I titoli di stato di Sua Maestà vedono salire il rendimento a 2 anni allo 0,60% e quelli a 10 anni allo 0,865%. Ciò detto, l’investimento nei bond UK non è stato di per sé negativo per gli stranieri, nemmeno dopo la fine del rally obbligazionario globale. C’è euforia sui mercati dopo la netta vittoria dei conservatori di Boris Johnson alle elezioni generali nel Regno Unito. La BoE annuncia il primo rialzo dei tassi dopo 10 anni: Gilt in ribasso.
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A questo punto dovrò iniziare a diversificare, cioè a decidere quanta percentuale del mio capitale mettere in obbligazioni, o fondi comuni, o azioni. Fondi Comuni di investimento. I fondi comuni invece possono dare dei buoni rendimenti, ma hanno un loro rischio. Piani di accumulo capitale, fondi pensione, assicurazione vita. Queste sono tre forme di investimento tutte e tre valide, anche se diverse.
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